許多民間投資項(xiàng)目、理財(cái)產(chǎn)品或者虛擬貨幣、外匯等成了詐騙中老年群體的重災(zāi)區(qū)領(lǐng)域，不法分子往往打著一些聽起來(lái)“高大上”的旗號(hào)，以“高收益”、“零風(fēng)險(xiǎn)”為噱頭，實(shí)際上是騙取投資人錢財(cái)。甚至還收集中老年的個(gè)人隱私，進(jìn)行倒賣。例如有“中國(guó)夢(mèng)富民卡”、“人民物聯(lián)網(wǎng)總部”、“特質(zhì)卡”、“華爾街之路”等。
近日，漢中市鎮(zhèn)巴縣內(nèi)某銀行就成功堵截一起仿制銀行卡數(shù)字貨幣入股分紅詐騙事件，使客戶避免了巨大的財(cái)產(chǎn)損失，維護(hù)了客戶的資金安全。
4月6日上午10：00，一位中年男士急匆匆到某銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理銀行卡激活業(yè)務(wù)并取出銀行卡里存有的資金，該行大堂經(jīng)理和此客戶溝通的過(guò)程中發(fā)現(xiàn)客戶所持有的銀行卡既無(wú)銀聯(lián)標(biāo)志也無(wú)該銀行l(wèi)ogo圖標(biāo)，但客戶堅(jiān)定認(rèn)為此卡卡號(hào)為6228開頭一定是該行銀行卡。
大堂經(jīng)理高度警覺，憑借豐富的工作經(jīng)驗(yàn)判斷事有蹊蹺，并將該卡片插入超級(jí)柜臺(tái)系統(tǒng)進(jìn)行進(jìn)一步確認(rèn)，系統(tǒng)提示此卡并非該行銀行卡，敏銳的警惕心讓他意識(shí)到該客戶是遇到了網(wǎng)絡(luò)詐騙，便及時(shí)向相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)此事。
經(jīng)過(guò)詳細(xì)詢問(wèn)了解到，該客戶是在不久前接到一個(gè)陌生電話自稱是“人民物聯(lián)網(wǎng)總部”的工作人員，告訴他投資中國(guó)夢(mèng)富民數(shù)字貨幣入股后既有股權(quán)又有分紅，通過(guò)快遞收到卡片后，客戶用微信二維碼掃描出的頁(yè)面顯示出股權(quán)和數(shù)字貨幣信息，這讓客戶深信不疑，便立即拿上卡片來(lái)該銀行激活。
網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人了解到這些情況，隨即向客戶說(shuō)明這是一起網(wǎng)絡(luò)詐騙，并解釋網(wǎng)絡(luò)詐騙的途徑和方式，仿制銀行卡是詐騙分子常用的手段，提醒客戶掃描“二維碼”要謹(jǐn)慎，不要輕易相信向來(lái)歷不明的電話和手機(jī)短信息，如遇到網(wǎng)絡(luò)詐騙及時(shí)報(bào)警，保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。
經(jīng)過(guò)耐心的解釋該客戶最終意識(shí)到自己確實(shí)遭遇到了網(wǎng)絡(luò)詐騙，打消了激活卡片投資入股的想法，并對(duì)該行工作人員連聲表示感謝，“感謝你們，要不是你們，我就上當(dāng)受騙了呀！”。
反傳防騙快訊通過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所謂的“人民物聯(lián)網(wǎng)總部”實(shí)際上是“云數(shù)貿(mào)”傳銷分子，在“云數(shù)貿(mào)”傳銷犯罪團(tuán)伙被警方摧毀后，打著“云數(shù)貿(mào)”的旗號(hào)，開展的詐騙活動(dòng)。
自從，“云數(shù)貿(mào)”傳銷土崩瓦解之后，“云數(shù)貿(mào)”傳銷分子先后以虛擬貨幣、原始股、物聯(lián)網(wǎng)等為名義，大肆開展傳銷、非法集資、金融詐騙等活動(dòng)。
例如，“華爾街之路”網(wǎng)絡(luò)傳銷團(tuán)伙的主犯林某打著“云數(shù)貿(mào)”的旗號(hào)，以“原始股權(quán)”、“分紅派息”為名設(shè)立獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，在全國(guó)發(fā)展出會(huì)員35萬(wàn)余人。
另外，參與上述違法犯罪活動(dòng)的群眾幾乎都是以中老年人為主。不法分子通過(guò)電話、微信群等方式，以高額回報(bào)為誘餌，要求參與者將個(gè)人的電話號(hào)碼、年齡、職業(yè)、家庭住址等隱私信息進(jìn)行上報(bào)。同時(shí)還要求參與者必須把微信頭像改成紅底或白底證件照。
“當(dāng)你發(fā)現(xiàn)身邊家里有人的微信頭像突然換成紅底或白底證件照的時(shí)候，一定要注意了，其很可能已經(jīng)被類似騙局的詐騙分子盯上。”反傳防騙快訊提醒廣大群眾，目前央行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何資產(chǎn)交易平臺(tái)進(jìn)行交易，相關(guān)數(shù)字貨幣交易的行為可能涉及詐騙和傳銷，請(qǐng)廣大公眾不偏信輕信，提高對(duì)虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力和警惕心，防范利益受損。
文章來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)，特此鳴謝！
